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新萄京娱乐场互联网金融(3):个人理财

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1、Mint

1、Personal Capital

概述

互联网金融领域,个人理财模式同质化较严重:基本业务为客户端整合用户的财务信息(自动或用户手动)并将其可视化展示,帮助用户了解财务情况等。但是,从现有市场中的几个领头企业中,也可以看到企业采用了不同的战略以期获得长久的竞争优势,这些战略实施会使得往后差异化逐渐显现。

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Mint

  • 基本信息
    2006年成立,面向美国与加拿大,提供免费的在线个人理财服务。
  • 主要功能
    整合使用者的银行账户,不动产,汽车,收入支出等所有财务信息,可视化这些财务数据使得使用者能更清晰的了解自身的财务情况,并给出建议帮助达成客户设定的目标。
  • 差异化
    相较于Personal Capital更重视中低产阶级
  • 融资情况
    2009年9月,被Intuit(财务软件公司)以1.7亿美元收购

Mint可能是最备受推崇和最流行的在线个人财务软件,它拥有超过1000万用户。Mint可以让用户管理自己开支,支付账单,并跟踪信用评分。

Personal Capital是一个提供财务管理服务的公司。据网站称,Personal
Capital拥有130万注册用户和36亿美元资产管理。Personal
Capital使命是“我们相信技术力量改变金融业,使其更易于获取,负担得起和诚实”。

Personal Capital

  • 基本信息
    成立于2011年8月
  • 主要业务
    对用户的多个账户进行集中管理,使各项金融活动清晰明朗,一览无余;向用户提供金融建议,为用户和博学多才的顾问牵线搭桥,每年的收费不到用户资产的1%
  • 差异化
    搭线投资人与专业投资人士,侧重于高资产净值人士
  • 融资情况
    2011年8月 A,B轮2500万美元 IVP,Venrock

 

 

挖财

  • 基本信息
    2009年成立,国内最早的个人记账理财平台
  • 主要功能
    记账,试图化,自动输出报表等;能通过银行短信和邮件导入信用卡信息自动记账;平台提供理财产品;资讯平台
  • 差异化
    倾向于客户端,围绕个人理财
  • 融资情况
    2013年4月 A轮 1300万美元 IDG,鼎晖
    2014年2月 B轮 1500万美元 启明创投

2、MoneyStream

2、Quicken

随手记

  • 基本信息
    随手科技创立于2010年,2012年推出卡牛信用卡管家
  • 主要功能
    随手记手动记账,试图化,自动输出报表;卡牛可通过银行短信和邮件导入信用卡信息自动记账;有付费版本
  • 差异化
    倾向于与企业端合作开发新金融产品
  • 融资情况
    2012年 A轮 千万美元 红杉资本

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51信用卡管家

  • 基本信息
    2012年成立于杭州
  • 主要业务
    信用卡管理应用。自动记账;包含了一键绑定邮箱功能,用户不用录入任何信息,即可使用信用卡账务管理服务,查阅账单余额、消费明细、免息日计算、各种消费报表等,及时获得还款提醒,操作简单快捷,使用户可以方便地理财。
  • 差异化
    自动记账,还款方便
  • 融资情况
    2013年9月 A轮 千万美元
    2014年8月 C轮 融资后估值逼近1亿美元

MoneyStream是一个财务软件。它使用不同的技术平台来跟踪和传播用户财务信息。MoneyStream能检测用户账单,提醒任何异常,图表展示过去和未来现金总量。

Quicken被PC杂志评为“最全面的个人理财经理”。Quicken是一个基于云端的财务管理系统。其个人理财功能包括支出,账单,投资和财产。

Google Advisor

  • 基本信息
    2009年5月上线,是一个可根据多种条件进行过滤的对比工具
  • 主要功能
    在线的个人金融对比工具,它可以帮助你找到符合搜索条件的金融工具,包括抵押贷款、信用卡、存款、支票帐户和储蓄帐户的利率。比如说抵押贷款的查询,Google会告诉你各家的APR、月付金额、费用和联系方式。如果你想办一张信用卡,Google也会告诉你奖励、信用卡类型、购买年利率和年费等实用信息

 

 

3、Buxfer

3、Buxfer

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Buxfer是一个便捷的在线资金管理网站。Buxfer提供在线工具,个人理财,预算和账单提醒。

Buxfer是一个财务管理软件。Buxfer四大功能:灵活性和易用性,强大的分析功能,智慧财务决策财务指南,实时可行的建议。

 

 

4、MoneyStrands

4、Banktivity

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MoneyStrands是财务目标,预算和资金经理。用户下载MoneyStrands应用程序,可以连接自己所需的银行。用户会获得自己账户余额,金融交易即时访问,消费习惯和预算。

Banktivity是IPhone最好的资金管理软件之一。Banktivity功能包括个人预算软件,帐户余额监控,确保用户保持预算。Banktivity可以代替任何其他预算或资金管理软件,因为每个用户帐户都可以被准确监控。其服务每年费用为39.99美元。

 

 

5、Personal Capital

5、Moneydance

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Personal
Capital是一个侧重于个人理财,包括退休,资产分配和税收的网站。用户使用Personal
Capital来控制个人资本,管理资产和投资,得到客观的建议和策略。

Moneydance是一个易于使用的个人财务软件。Moneydance为用户提供所需理财功能,包括网上银行和帐单支付,帐户管理,预算和投资跟踪。Moneydance可以轻松处理多种货币和几乎任何财务任务。

 

 

6、HelloWallet

6、YNAB

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HelloWallet是一个免费的在线个人财务软件,用户只需要一点时间就可以上手使用。它可以帮助用户节省时间和金钱。

YNAB是一个基于Windows,Mac,iOS和安卓平台的个人理财软件。

 

7、Mint

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Mint是一个能让用户跟踪和支付账单,并做出预算的理财软件。2009年9月13日,Intuit将以1.7亿美元收购Mint。2009年11月2日,Intuit宣布收购Mint完成。Mint前首席执行官Aaron
Patzer被任命为Intuit个人财务集团副总裁兼总经理,并负责Mint和所有Quicken在线,桌面和移动产品。

 

8、MoneyWell

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MoneyWell是由No Thirst Software
LLC制作的一个基于Mac和iOS的个人理财软件。MoneyWell提供软件试用版,试用版唯一限制是只能处理200笔交易。

 

9、AceMoney

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AceMoney是一个基于Mac OS
X或Windows平台的财务软件。用户可以使用其来管理不同类型的不同货币账户,跟踪消费习惯,记录支出或进行在线银行业务。

 

10、BankTree

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BankTree是英国排名第一的个人理财软件。BankTree通过易于使用的资金管理软件来帮助用户节省资金,软件提供免费的30天试用版。

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